Снимать и класть деньги на карту без пристального внимания налоговой больше не получится: вот от какой суммы начнется контроль

Как меняется список операций, которые банки контролируют по «антиотмывочному» закону

В ближайшее время список операций, которые банки обязаны отслеживать и сообщать о них в Росфинмониторинг, серьезно изменится. Речь идет о Федеральном законе №115-ФЗ, который призван бороться с «отмыванием» денег, финансированием терроризма и экстремизма. Изменения касаются как исключения некоторых операций из-под контроля, так и добавления новых. Давайте разберемся, что именно изменится и как это может отразиться на обычных гражданах и бизнесе.

Какие операции больше не будут под особым контролем

Из перечня подконтрольных операций исключаются две важные позиции:

Внесение наличных денег физическим лицом в уставный капитал компании. Раньше, если вы, как физическое лицо, хотели внести большую сумму наличными в уставный капитал фирмы, банк был обязан это проверить и сообщить в Росфинмониторинг. Теперь такая операция больше не будет считаться подозрительной сама по себе. Получение физическим лицом наличных по чеку на предъявителя, если чек выдан нерезидентом. Если раньше получение крупной суммы наличными по такому чеку автоматически вызывало вопросы у банка, то теперь подобная операция тоже выводится из-под особого контроля.

Важно: речь идет об операциях на сумму не менее 1 миллиона рублей. Меньшие суммы и так не попадали под особый контроль.

Новые операции, которые теперь будут под пристальным вниманием

В список подконтрольных операций добавлены новые виды сделок, связанные с оборотом драгоценных металлов и ювелирных изделий:

Зачисление денег на банковский счет юридического лица или ИП, которые занимаются покупкой и продажей ювелирных изделий, драгоценных металлов и камней. Теперь, если вы ведете бизнес в этой сфере и получаете крупные суммы на счет, банк обязан это фиксировать и сообщать в Росфинмониторинг. Списание средств с такого счета. Аналогично, вывод крупных сумм со счета таких компаний тоже будет под особым контролем. Покупка или продажа инвестиционных драгоценных металлов между физическим лицом и банком. Если вы решите купить у банка или продать ему золото, платину, серебро и т.д. на крупную сумму, банк сообщит об этом в контролирующие органы. Покупка или продажа драгоценных металлов в слитках между банком и юридическим лицом или ИП. Это касается как покупки, так и продажи слитков на крупные суммы. Зачем это нужно

Главная цель изменений — сделать борьбу с отмыванием денег более эффективной. Драгоценные металлы и ювелирные изделия традиционно считаются удобным инструментом для «обналичивания» и вывода средств из-под контроля. Добавление таких операций в список подконтрольных — это попытка перекрыть новые каналы для незаконных схем.

Исключение операций с уставным капиталом и чеками нерезидентов, вероятно, связано с тем, что эти схемы уже не так популярны среди мошенников, а их контроль создает лишнюю бюрократическую нагрузку для банков и клиентов.

Как это работает на практике

Если вы или ваша компания совершаете одну из новых подконтрольных операций, банк обязан:

Зафиксировать операцию. Запросить у вас документы и информацию о сделке. Передать сведения в Росфинмониторинг.

Если банк заподозрит, что операция связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, он может отказать в ее проведении. В этом случае у вас будет право предоставить дополнительные документы или оспорить решение через специальную комиссию при Банке России.

Что изменится для обычных людей

Для большинства граждан эти изменения пройдут незаметно. Если вы не занимаетесь бизнесом с драгоценными металлами и ювелиркой, не вносите крупные суммы наличными в уставный капитал и не получаете чеки на предъявителя от нерезидентов, новые правила вас не коснутся.

Тем, кто работает в сфере торговли драгоценностями или металлами, стоит быть готовыми к дополнительному вниманию со стороны банков и контролирующих органов. Возможно, потребуется чаще предоставлять документы и пояснения по сделкам.

Итог

Законодательство в сфере противодействия отмыванию денег постоянно меняется, подстраиваясь под новые схемы и риски. С одной стороны, государство старается упростить жизнь честному бизнесу, убирая излишний контроль там, где он уже не нужен. С другой — усиливает надзор там, где появляются новые риски, особенно в сфере оборота драгоценных металлов и ювелирных изделий.

Источник: www.consultant.ru.

Читайте также: Прочитал про натяжной потолок и понял, уж лучше я обойдусь без него — раскрыты минусы популярного материала, о них предпочитают умалчивать Водителей могут оштрафовать даже за пристегнутый ремень безопасности: новая уловка ГИБДД с 18 июля Смоет золотым дождем: Тамара Глоба предсказывает бриллиантовую полосу четырем знакам с 18 июля