Названы денежные переводы, которые могут привести к блокировке банковской карты

Будьте осторожны: как не попасть под подозрение банка и не заблокировать карту

Сегодня даже обычные финансовые операции могут показаться банку подозрительными и привести к блокировке перевода или даже всей карты. Виной тому искусственный интеллект, который банки используют для мониторинга операций и выявления аномалий.

Зачем банки следят за нашими операциями?

Банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции в соответствии с Федеральным законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Этот закон обязывает финансовые учреждения постоянно отслеживать операции клиентов и выявлять любые признаки незаконной деятельности.

Какие операции вызывают подозрения?

Системы искусственного интеллекта анализируют множество факторов, и вот некоторые операции, которые могут показаться им подозрительными:

• Крупные переводы: переводы на сумму более 600 тысяч рублей автоматически привлекают внимание.
• Нетипичное поведение: если вы обычно совершаете мелкие переводы, а затем решаете сделать крупную транзакцию, это вызовет подозрения.
• Частое снятие наличных: особенно если вы снимаете крупные суммы или делаете это в необычных местах.
• Большой оборот при низком остатке: активное поступление и списание средств при минимальном остатке на счете.
• Небольшая разница между приходом и расходом: постоянное пополнение и вывод средств без стабильного остатка.
• Операции с крупными суммами: операции с суммами от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц требуют особого внимания.
• Время перевода: перевод, сделанный поздно вечером или ночью, может показаться подозрительным.
• Ненадежный получатель: если получатель перевода находится в черном списке банка, это вызовет вопросы.

Что делать, чтобы избежать блокировки?

Помните об этих факторах и старайтесь не совершать операций, которые могут показаться банку подозрительными. В случае блокировки свяжитесь с банком, чтобы выяснить причины, и предоставьте необходимые документы для подтверждения законности операции, пишет sevastopolmedia.

Читайте также:

Новая хитрость авиакомпаний, не попадитесь на уловку: краткое руководство для путешественников

Этот знак ждет невероятная волна удачи: Глоба сообщила кому повезет в 2025 году

Не сорт, а огуречный завод: другие кусты только «завязываются», а эти «штампуют» урожай на 38-й день