Карта уйдет в блок автоматически с 31 мая: всех, кто делают банковские переводы, предупредили о жестком запрете
- 29 мая 17:32
- Валерия Слатова
С мая 2025 года в России вступают в силу новые нормы, направленные на борьбу с мошенничеством, связанным с использованием банковских счетов для незаконных операций, — так называемым дропперством. Центральный банк России установил лимит на переводы между физическими лицами для граждан, подозреваемых в предоставлении своих счетов мошенникам.
Кого затрагивают ограничения и как они работают
Ограничения касаются только переводов между физическими лицами, если получатель или отправитель подозревается в дропперстве и внесён в специальный реестр Центробанка. Максимальная сумма таких переводов не может превышать 100 тысяч рублей в месяц. При этом переводы в пользу юридических лиц (компаний) не ограничиваются и продолжают осуществляться без изменений.
Данные о подозреваемых формируются на основе проверок правоохранительных органов и внутренней аналитики Центрального банка и регулярно обновляются.
Блокировка карт и онлайн-банкинга
Если МВД подтвердит факт дроппинга владельца банковской карты, банк обязан заблокировать карту и доступ к онлайн-банкингу. Эта мера направлена на предотвращение дальнейших противоправных действий с использованием счета.
Если банк не заблокирует карту, то с мая 2025 года для такого клиента будет установлен лимит переводов в размере 100 тысяч рублей в месяц.
Возможность снятия ограничений
В случае ошибочного попадания в базу данных подозреваемых человек имеет право обратиться в банк или напрямую в Центральный банк с заявлением о снятии ограничений, предоставив доказательства отсутствия нарушений.
Цели и последствия нововведений
Введение лимитов призвано повысить безопасность денежных переводов и усложнить жизнь мошенникам, ограничив возможность вывода и обналичивания похищенных средств. При этом граждане сохраняют возможность совершать жизненно важные переводы и оплачивать товары и услуги, поскольку ограничения распространяются только на переводы между физическими лицами.
Рекомендации для владельцев банковских карт
Владельцам карт рекомендуется внимательно следить за операциями по счетам и при возникновении подозрений или проблем оперативно обращаться в банк или Центральный банк для разрешения ситуации. Соблюдение правил и осторожность помогут избежать случайного вовлечения в мошеннические схемы и попадания в реестр подозреваемых.
Таким образом, новые нормы, вступающие в силу в мае 2025 года, вводят эффективные меры по борьбе с дропперством, ограничивая финансовые операции подозреваемых лиц и повышая безопасность платежной системы в целом, пишет источник.