Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не выйдет: от какой суммы начнется тотальный контроль
- 6 июня 17:32
- Валерия Слатова
В 2025 году в России вступили в силу важные изменения в сфере финансового контроля, которые в первую очередь касаются рынка драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти меры призваны сделать рынок более прозрачным и защитить его от теневых схем, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Что изменилось?
Раньше банки были обязаны сообщать о внесении наличных средств на сумму более одного миллиона рублей в уставный капитал компаний — теперь это требование отменено. Аналогичным образом получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных компаний больше не считается подозрительной операцией. Это упрощает ряд процедур для бизнеса.
Однако контроль за денежными потоками компаний и предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями, ужесточился. Особое внимание уделяется физическим лицам, покупающим или продающим инвестиционные драгоценные металлы через банки. Эта сфера традиционно считается уязвимой для незаконных финансовых операций, поэтому усиление контроля здесь — логичный шаг.
Как это влияет на бизнес и банки?
Компании, работающие с драгоценными металлами, теперь обязаны обновлять внутренние инструкции и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки должны оперативно передавать информацию о новых операциях в Росфинмониторинг — ведомство, ответственное за финансовую безопасность.
Кроме того, Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки. Если блокировка оказалась ошибочной, граждане и компании могут подать заявление на разблокировку и обжаловать решение в суде.
А что с обычными гражданами?
Если вы не связаны с покупкой или продажей золота и ювелирных изделий, новые правила вас не коснутся. Обычные банковские переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без изменений и не попадут под усиленный контроль.
Почему это важно?
Рынок драгоценных металлов всегда был привлекательной зоной для отмывания денег и финансирования незаконных операций. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки и предотвращать преступные схемы, что повысит доверие к рынку и защитит добросовестных участников.
Итог
В 2025 году финансовый контроль в России стал более точечным и сфокусированным на рискованных сферах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти меры направлены на эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, при этом не создавая лишних препятствий для добросовестных граждан и бизнеса. Если вы не связаны с указанными сферами, ваши банковские операции останутся без изменений. Главное — следить за обновлениями законодательства и вовремя адаптироваться к новым требованиям, чтобы избежать неприятных ситуаций, пишет consultant.ru.