Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не выйдет: вот от какой суммы начнется контроль
- 13 июня 2025
- Валерия Слатова
В 2025 году в России произошли важные изменения в сфере финансового контроля, которые существенно повлияли на рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти нововведения направлены на повышение прозрачности рынка, борьбу с теневыми схемами, отмыванием денег и финансированием терроризма.
Основные изменения
Ранее банки были обязаны сообщать о внесении наличных средств на сумму более одного миллиона рублей в уставный капитал компаний, но с 2025 года это требование отменено, что упрощает процедуры для бизнеса. Также получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных компаний перестало считаться подозрительной операцией, что снижает бюрократическую нагрузку и облегчает международные расчёты.
В то же время ужесточился контроль за операциями с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Особое внимание уделяется физическим лицам, совершающим операции с инвестиционными драгоценными металлами через банки, — эта сфера традиционно уязвима для незаконных финансовых схем.
Компании, работающие с драгоценными металлами, теперь обязаны обновлять внутренние инструкции и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки должны оперативно передавать сведения о новых операциях в Росфинмониторинг — ведомство, ответственное за финансовую безопасность. Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки с возможностью обжалования блокировки в суде.
С 1 марта 2025 года введены новые правила лицензирования скупки ювелирных изделий и лома драгоценных металлов, а также усилена государственная монополия на нанесение защитных штрих-кодов и маркировку продукции. Это повышает качество и прозрачность рынка, но требует от участников дополнительной подготовки и адаптации бизнес-процессов.
Влияние на граждан и бизнес
Для обычных граждан, не связанных с покупкой или продажей драгоценных металлов и ювелирных изделий, новые правила не изменят привычные банковские операции — переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без усиленного контроля.
Для бизнеса изменения означают необходимость тщательного соблюдения новых требований, обновления систем внутреннего контроля и взаимодействия с Росфинмониторингом. Это повысит прозрачность рынка, снизит риски незаконных операций и укрепит доверие к отрасли.
Значение для рынка и общества
Рынок драгоценных металлов традиционно считается зоной повышенного риска для отмывания денег и незаконных финансовых операций. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки и предотвращать преступные схемы. В результате добросовестные участники рынка получат более безопасные и прозрачные условия работы, что будет способствовать развитию честного бизнеса и финансовой безопасности в целом.
Таким образом, изменения в финансовом контроле, вступившие в силу в 2025 году, направлены на создание более прозрачного и защищённого рынка драгоценных металлов и ювелирных изделий в России, одновременно облегчая жизнь добросовестным компаниям и не затрагивая обычных граждан в их повседневных банковских операциях. Для успешной адаптации к новым требованиям важно внимательно следить за обновлениями законодательства и своевременно корректировать внутренние процессы, пишет consultant.ru.