С 16 июня снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой не получится: вот от какой суммы начнется контроль
- 14 июня 13:45
- Марина Иванова
В 2025 году в России вступили в силу важные изменения в сфере финансового контроля, направленные на повышение прозрачности и безопасности рынка драгоценных металлов, камней и ювелирных изделий. Эти меры призваны бороться с теневыми схемами, отмыванием денег и финансированием терроризма, одновременно упрощая ряд процедур для добросовестного бизнеса.
Основные нововведения
- Отмена обязательного сообщения банков о внесении наличных свыше 1 млн рублей в уставный капитал компаний — это упрощает процедуры для бизнеса и снижает бюрократическую нагрузку.
- Получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных компаний перестало считаться подозрительной операцией, что облегчает международные расчёты.
- Ужесточение контроля за операциями с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями, особенно для физических лиц, совершающих сделки через банки с инвестиционными драгоценными металлами.
- Компании, работающие с драгоценными металлами, обязаны обновлять внутренние инструкции и системы контроля в соответствии с новыми требованиями.
- Банки должны оперативно передавать сведения о новых операциях в Росфинмониторинг, который получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней с возможностью обжалования в суде.
- С 1 марта 2025 года введены новые правила лицензирования скупки ювелирных изделий и лома драгоценных металлов, а также усилена государственная монополия на нанесение защитных штрих-кодов и маркировку продукции.
Влияние на бизнес и банки
Компании, работающие с драгоценными металлами, обязаны:
- Внедрять обновленные внутренние процедуры контроля;
- Обеспечивать своевременную передачу информации о сделках в Росфинмониторинг;
- Соблюдать новые правила лицензирования и маркировки продукции.
Банки теперь более строго контролируют операции с драгметаллами, особенно крупные и подозрительные сделки, требуют подтверждения источников средств и могут приостанавливать операции для проверки.
Что изменится для граждан
Для обычных граждан, не связанных с покупкой или продажей драгоценных металлов и ювелирных изделий, новые правила не повлияют на привычные банковские операции — переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без усиленного контроля.
Значение изменений для рынка и общества
- Усиление контроля способствует выявлению и пресечению незаконных схем отмывания денег и финансирования терроризма.
- Повышается прозрачность и безопасность рынка драгоценных металлов и ювелирных изделий.
- Добросовестные участники рынка получают более комфортные и защищённые условия для ведения бизнеса.
- Государственная монополия на маркировку повышает качество и подлинность продукции.
Итог
Изменения в финансовом контроле, вступившие в силу в 2025 году, создают более прозрачный и безопасный рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий в России. Они направлены на борьбу с теневыми схемами, при этом не усложняя жизнь обычным гражданам. Для успешной адаптации бизнесу важно своевременно обновлять внутренние процессы и следить за изменениями законодательства, пишет consultant.ru.