С 15 августа все зачисления на карту будут контролироваться налоговой инспекцией и облагаться налогом: подробности от ФНС

С 15 августа 2025 года налоговая служба России усиливает контроль за зачислениями на банковские карты граждан. Это часть комплекса мер, направленных на борьбу с уклонением от налогов и использованием денежных переводов в целях отмывания средств. Теперь все крупные и частые поступления будут отслеживаться ФНС тщательнее, чтобы выявлять потенциальные нарушения налогового законодательства.

Важно понимать, что эти изменения не вводят массовое налогообложение всех переводов между физлицами. Контроль касается именно тех операций, которые выглядят подозрительно с точки зрения получения незадекларированного дохода.

Как налоговая инспекция контролирует переводы

Налоговая инспекция получила расширенные полномочия для анализа банковских операций. Она может получать сведения от банков по конкретным лицам или в рамках проверок, если возникают подозрения на необоснованное увеличение доходов или отсутствие декларации.

Особое внимание уделяется:

• Регулярным крупным переводам от одного или нескольких лиц без объяснения назначения платежа.
• Переводам, которые могут замаскировать оплату за услуги или товары без оформления ИП или статуса самозанятого.
• Операциям с анонимных или неидентифицированных отправителей.
• Суммам, которые существенно превышают официальный доход получателя.

Если такие факты выявляются, ФНС может запросить подтверждающие документы, перепроверить доходы, а также доначислить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) или налог на профессиональный доход (НПД) в случае самозанятых.

Все ли переводы облагаются налогом?

Существует множество мифов вокруг новых правил, поэтому важно разъяснить:

• Не облагаются налогом обычные переводы, которые не считаются доходом:

• Подарки от родственников и друзей.
• Возврат долга.
• Алименты и финансовая помощь.
• Совместные расходы (например, скидывания денег на общее мероприятие).

• Облагаются налогом поступления, которые рассматриваются как доход:

• Неофициальная зарплата.
• Платежи за товары и услуги без оформления деятельности.
• Регулярные выплаты от одного или нескольких лиц с целью обхода налогов.
• Продажа имущества при систематическом получении прибыли.

Таким образом, простые переводы между гражданами не становятся автоматически налоговым событием. Налоговая служба сосредоточится на тех операциях, что признаются доходом по закону.

Новые меры безопасности и предотвращения мошенничества

С ростом онлайн-платежей и переводов увеличились и риски мошенничества. В связи с этим с 1 июня 2025 года введены дополнительно меры безопасности:

• Росфинмониторинг и банки получили право блокировать подозрительные операции до 10 рабочих дней.
• Банки обязаны проводить расширенную идентификацию при переводах выше 100 000 рублей и при множественных операциях от разных лиц.
• Блокировка переводов возможна при наличии информации о связи транзакций с преступной деятельностью, отмыванием денег и мошенничеством.

Это помогает не только налоговой, но и финансовым организациям защищать пользователей от потерь и злоупотреблений.

Практические советы для граждан

Чтобы избежать проблем с налоговой и блокировками карт, стоит:

• Чётко указывать назначение платежа при переводе денег.
• Избегать частых переводов крупных сумм от неидентифицированных лиц.
• При получении дохода оформлять деятельность официально, становясь самозанятым или предпринимателем.
• Хранить документы, подтверждающие законность доходов и переводов.
• Следить за уведомлениями от банка и налоговой, своевременно предоставлять нужные справки.

Влияние на предпринимателей и самозанятых

Для индивидуальных предпринимателей и самозанятых нововведения означают усиление контроля за поступлениями от клиентов. Им важно соблюдать налоговое законодательство и использовать официальные каналы для получения оплаты. Засекреченные или неоформленные доходы теперь под большим риском выявления.

Заключение

С 15 августа 2025 года введён усиленный контроль налоговой инспекцией за зачислениями на банковские карты, что является частью борьбы с уклонением от уплаты налогов и мошенничеством. Тем не менее, это не означает, что все переводы между физическими лицами автоматически облагаются налогом. Налоговая будет фокусироваться на подозрительных операциях, связанных с доходами, которые не были задекларированы. Для граждан важно соблюдать правила, вести деятельность официально и подтверждать законность своих доходов, чтобы избежать претензий и блокировок, пишет источник.

Читайте также:

• Мука забирает у сырников весь творожный вкус: попробуйте вместо нее добавлять этот ингредиент - вы удивитесь

• "В натуральных сырах это должно быть?": купила сыры бренда "Свежий ряд" в магазине "Пятёрочка" на пробу - делюсь отзывом

• Указ подписан. Пенсионеров, трудовой стаж которых с 1985 по 1995 год, ждет сюрприз с 14 августа