Переводы с карты на карту в России теперь будут блокировать: новые правила от Центробанка

С 2025 года в России вступают в силу обновленные требования к переводам денежных средств между банковскими картами, направленные на усиление контроля за движением средств и предотвращение финансовых нарушений. Эти меры затрагивают не только частных лиц, но и предпринимателей, фрилансеров, самозанятых и участников онлайн-бизнеса. Цель изменений — укрепить доверие к электронным платежам и обезопасить пользователей от мошеннических схем.

Лимиты переводов и идентификация

Согласно новым правилам, переводы до 15 тысяч рублей по-прежнему возможны по номеру телефона или электронной почте без особых проверок. Однако банки теперь обязаны пристально отслеживать частые мелкие переводы на один и тот же счет, которые могут быть признаком попытки сокрытия доходов или мошенничества.

Для переводов от 15 до 100 тысяч рублей требуется обязательное подтверждение личности отправителя с помощью паспорта. Эта норма касается всех пользователей — от обычных граждан до предпринимателей в различных сферах, включая фриланс и интернет-торговлю.

Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, дополнительно потребуется предоставить ИНН и документы, объясняющие источник поступивших средств. Банки получили право временно приостанавливать такие операции до завершения проверки легитимности транзакции.

Кого затрагивают новые правила?

Обновленные требования касаются всех, кто пользуется электронными кошельками, банковскими картами, онлайн-сервисами и торговыми платформами. При необходимости предоставления документов отказ в их предоставлении приведет к отклонению перевода. Особенно тщательно теперь контролируются операции на крупных интернет-платформах и при p2p-переводах.

Специалисты советуют пользователям соблюдать осторожность: не допускать частых мелких зачислений на один счет и сохранять документы, подтверждающие законность поступлений, будь то договоры, квитанции или счета.

Как это влияет на безопасность и рынок

Центральный банк России мотивирует ужесточение правил необходимостью борьбы с финансовыми махинациями и отмыванием денег. В результате усиленного контроля значительно снижается риск использования платежных систем в незаконных целях. В долгосрочной перспективе эта политика направлена на повышение прозрачности финансовых операций и укрепление безопасности онлайн-платежей.

При этом некоторые пользователи могут ощутить неудобства из-за новых процедур идентификации и предоставления дополнительных документов, но эти меры считаются необходимыми для защиты средств и прав граждан.

Заключение

Внедрение новых правил переводов между банковскими картами — важный шаг на пути к повышению финансовой безопасности в России. Обязательная идентификация и контроль за источниками средств помогут минимизировать мошеннические схемы и увеличить доверие к электронным платежам. Пользователям стоит адаптироваться к новым условиям, внимательно следить за своими транзакциями и сохранять подтверждающие документы для подтверждения законности доходов. Эти меры в итоге создают более защищенную и прозрачную финансовую среду для всех участников рынка, пишет источник.