Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не выйдет: какая сумма вызовет подозрения
- 16 июня 17:32
- Марина Иванова
В 2025 году в России произошли значительные изменения в сфере финансового контроля, которые существенно затронули рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти нововведения направлены на повышение прозрачности рынка, борьбу с теневыми схемами, отмыванием денег и финансированием терроризма, а также на создание более комфортных условий для добросовестных участников.
Основные изменения в законодательстве
Одним из ключевых изменений стало отмена обязанности банков сообщать о внесении наличных средств свыше одного миллиона рублей в уставный капитал компаний. Это существенно упростило процедуры для бизнеса и снизило бюрократическую нагрузку. Аналогично, получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных компаний перестало считаться подозрительной операцией, что облегчило международные расчёты и взаимодействие с зарубежными партнёрами.
Вместе с тем, значительно ужесточился контроль за операциями с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Особое внимание уделяется физическим лицам, совершающим сделки с инвестиционными драгоценными металлами через банки — традиционно уязвимой сфере для незаконных финансовых схем.
Компании, работающие с драгоценными металлами, обязаны обновлять внутренние инструкции и системы контроля для соответствия новым требованиям. Банки получили обязанность оперативно передавать сведения о таких операциях в Росфинмониторинг — ведомство, ответственное за финансовую безопасность. Росфинмониторинг также получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки с возможностью обжалования блокировки в суде.
С 1 марта 2025 года введены новые правила лицензирования скупки ювелирных изделий и лома драгоценных металлов, а также усилена государственная монополия на нанесение защитных штрих-кодов и маркировку продукции. Это повышает качество и прозрачность рынка, но требует от участников дополнительной подготовки и адаптации бизнес-процессов.
Таблица основных изменений и требований
| Изменение | Описание и последствия |
|---|---|
| Отмена отчетности банков о внесении наличных свыше 1 млн руб. в уставный капитал | Упрощение процедур для бизнеса, снижение бюрократии |
| Отмена подозрительности операций с наличными по предъявительскому чеку от иностранных компаний | Облегчение международных расчетов |
| Обязательный контроль банков за операциями с драгметаллами и ювелирными изделиями от 1 млн руб. | Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг, усиление контроля |
| Право Росфинмониторинга приостанавливать подозрительные операции на 10 дней | Возможность проведения проверок с судебным обжалованием |
| Новые правила лицензирования скупки ювелирных изделий и лома драгметаллов с 1 марта 2025 | Повышение прозрачности и качества рынка |
| Государственная монополия на нанесение защитных штрих-кодов и маркировку | Усиление контроля за подлинностью продукции |
Влияние на граждан и бизнес
Для обычных граждан, не связанных с покупкой или продажей драгоценных металлов и ювелирных изделий, новые правила не изменят привычные банковские операции: переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без усиленного контроля.
Для бизнеса же изменения означают необходимость тщательного соблюдения новых требований, обновления систем внутреннего контроля и активного взаимодействия с Росфинмониторингом. Это позволит повысить прозрачность рынка, снизить риски незаконных операций и укрепить доверие к отрасли.
Значение для рынка и общества
Рынок драгоценных металлов традиционно считается зоной повышенного риска для отмывания денег и финансирования незаконных операций. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки и предотвращать преступные схемы. В результате добросовестные участники рынка получат более безопасные и прозрачные условия работы, что будет способствовать развитию честного бизнеса и финансовой безопасности в целом.
Заключение
Изменения в финансовом контроле, вступившие в силу в 2025 году, направлены на создание более прозрачного и защищённого рынка драгоценных металлов и ювелирных изделий в России. Эти меры одновременно облегчают жизнь добросовестным компаниям и не затрагивают обычных граждан в их повседневных банковских операциях. Для успешной адаптации к новым требованиям важно внимательно следить за обновлениями законодательства и своевременно корректировать внутренние процессы, пишет consultant.ru.