Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты
Почему банк может заблокировать перевод или карту?
Даже обычные операции могут быть расценены банком как подозрительные и привести к блокировке перевода или карты. Это связано с тем, что банки используют искусственный интеллект для мониторинга действий клиентов и выявления аномалий.
Зачем это нужно?
Банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с Федеральным законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Они должны выявлять любые признаки незаконной деятельности.
Какие операции считаются подозрительными?
Переводы на сумму более 600 тысяч рублей: крупные суммы привлекают внимание системы мониторинга. Нетипичные операции: транзакции, необычные для клиента, вызывают подозрения. Частое снятие наличных: особенно на крупные суммы или в необычных местах. Большие обороты при низком остатке: поступление и немедленное расходование средств вызывают вопросы. Небольшая разница между поступлениями и расходами: постоянное пополнение и вывод средств без стабильного остатка расценивается как аномалия. Суммы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц: требуют особого внимания в соответствии с рекомендациями Центрального банка России. Необычное время перевода: операции, совершаемые поздно вечером или ночью, могут вызывать сомнения. Получатель в “черном списке”: если получатель перевода уже находится в списке подозрительных лиц банка.Внимательное отношение к своим финансовым операциям поможет избежать блокировки карты или перевода, пишет sevastopolmedia.
Читайте также:Больше никаких морских курортов: россиянам запретили появляться на любимых пляжах
Смоет алмазным дождем: Глоба предсказала белоснежную полосу четырем знакам на 8 февраля