Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты

Почему банк может заблокировать перевод или карту?

Даже обычные операции могут быть расценены банком как подозрительные и привести к блокировке перевода или карты. Это связано с тем, что банки используют искусственный интеллект для мониторинга действий клиентов и выявления аномалий.

Зачем это нужно?

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с Федеральным законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Они должны выявлять любые признаки незаконной деятельности.

Какие операции считаются подозрительными?

• Переводы на сумму более 600 тысяч рублей: крупные суммы привлекают внимание системы мониторинга.
• Нетипичные операции: транзакции, необычные для клиента, вызывают подозрения.
• Частое снятие наличных: особенно на крупные суммы или в необычных местах.
• Большие обороты при низком остатке: поступление и немедленное расходование средств вызывают вопросы.
• Небольшая разница между поступлениями и расходами: постоянное пополнение и вывод средств без стабильного остатка расценивается как аномалия.
• Суммы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц: требуют особого внимания в соответствии с рекомендациями Центрального банка России.
• Необычное время перевода: операции, совершаемые поздно вечером или ночью, могут вызывать сомнения.
• Получатель в “черном списке”: если получатель перевода уже находится в списке подозрительных лиц банка.

Внимательное отношение к своим финансовым операциям поможет избежать блокировки карты или перевода, пишет sevastopolmedia.

Читайте также:

Больше никаких морских курортов: россиянам запретили появляться на любимых пляжах

Смоет алмазным дождем: Глоба предсказала белоснежную полосу четырем знакам на 8 февраля

Не с маслом: смешиваю сгущёнку совсем с другим продуктом — крем для тортов получается в тысячу раз вкуснее