Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: вот от какой суммы начнется контроль

С 1 июня 2025 года в России вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег. Они коснутся не только банков и бизнеса, но и обычных граждан, совершающих крупные операции с наличными или драгоценностями. Разбираемся, что изменится на практике.

Что уберут из списка подозрительных операций

Взносы в уставный капитал наличными
Если вы решите внести наличные в компанию в качестве уставного капитала (например, при открытии ООО), банк больше не будет автоматически сообщать об этом в Росфинмониторинг. Ранее такие операции могли вызвать вопросы, особенно при суммах от 1 млн рублей.

Чеки на предъявителя от нерезидентов
Получение наличных по чеку, выписанному иностранной организацией, тоже исключат из списка контролируемых операций. Это упростит расчеты для тех, кто работает с зарубежными партнерами.

Что добавят в список подозрительных операций

Банки начнут пристальнее следить за сделками с драгоценностями и металлами:

Пополнение и списание счетов ювелирных компаний. Любое зачисление или снятие денег со счетов фирм, торгующих золотом, бриллиантами или платиной, будет автоматически передаваться в Росфинмониторинг. Покупка/продажа инвестиционных металлов. Если вы решите купить у банка золотой слиток или монету (или продать их), операция будет зафиксирована как потенциально рискованная. То же самое касается сделок между юридическими лицами и банками. Почему это важно для обычных людей При крупных сделках банк может запросить документы. Например, если вы продадите банку золото на 1,5 млн рублей, сотрудники могут попросить вас подтвердить происхождение металла (чеком, договором дарения и т. д.). Риск блокировки операций. Если банк сочтет сделку подозрительной, он может временно задержать перевод. В этом случае вам придется оперативно предоставить пояснения. Новые правила для предпринимателей. Владельцы ювелирных магазинов и ломбардов столкнутся с усиленным контролем за движением денег на счетах. Что делать, если вы попали под контроль Храните документы. Чек из банка при покупке золота, договор купли-продажи драгоценностей — эти бумаги помогут подтвердить законность сделки. Уточняйте лимиты. У некоторых банков внутренние лимиты по «подозрительным» операциям ниже 1 млн рублей — например, 600–800 тыс. рублей. Консультируйтесь заранее. Если вы планируете крупную сделку с наличными или металлами, предупредите об этом банк до проведения операции. Контекст: зачем ужесточают контроль

Новые правила — часть глобального обновления закона № 115-ФЗ. С 2025 года под контроль попадает не только отмывание денег, но и финансирование экстремизма. Например, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о переводах лицам из «экстремистских» списков. Для бизнеса это означает необходимость пересматривать внутренние системы контроля и обучать сотрудников.

Вывод: Изменения затронут в основном предпринимателей и инвесторов, работающих с наличными и драгоценными металлами. Обычным гражданам стоит внимательнее относиться к документам при крупных сделках — это поможет избежать ненужных вопросов со стороны банков, пишет consultant.

Читайте также: Теперь полностью запрещено. Пенсионеров, доживших до 70 лет, ждут ограничения с 1 мая Пенсионерам отменят льготы и выплаты - первые в очереди те, у кого есть своя квартира Стоит дорого, а белье портит: Роскачество опубликовало список худших гелей для стирки