Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: вот от какой суммы начнется контроль

С 1 июня 2025 года в России вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег. Они коснутся не только банков и бизнеса, но и обычных граждан, совершающих крупные операции с наличными или драгоценностями. Разбираемся, что изменится на практике.

Что уберут из списка подозрительных операций

1. Взносы в уставный капитал наличными
   Если вы решите внести наличные в компанию в качестве уставного капитала (например, при открытии ООО), банк больше не будет автоматически сообщать об этом в Росфинмониторинг. Ранее такие операции могли вызвать вопросы, особенно при суммах от 1 млн рублей.

Чеки на предъявителя от нерезидентов
Получение наличных по чеку, выписанному иностранной организацией, тоже исключат из списка контролируемых операций. Это упростит расчеты для тех, кто работает с зарубежными партнерами.

Что добавят в список подозрительных операций

Банки начнут пристальнее следить за сделками с драгоценностями и металлами:

• Пополнение и списание счетов ювелирных компаний. Любое зачисление или снятие денег со счетов фирм, торгующих золотом, бриллиантами или платиной, будет автоматически передаваться в Росфинмониторинг.
• Покупка/продажа инвестиционных металлов. Если вы решите купить у банка золотой слиток или монету (или продать их), операция будет зафиксирована как потенциально рискованная. То же самое касается сделок между юридическими лицами и банками.

Почему это важно для обычных людей

• При крупных сделках банк может запросить документы. Например, если вы продадите банку золото на 1,5 млн рублей, сотрудники могут попросить вас подтвердить происхождение металла (чеком, договором дарения и т. д.).
• Риск блокировки операций. Если банк сочтет сделку подозрительной, он может временно задержать перевод. В этом случае вам придется оперативно предоставить пояснения.
• Новые правила для предпринимателей. Владельцы ювелирных магазинов и ломбардов столкнутся с усиленным контролем за движением денег на счетах.

Что делать, если вы попали под контроль

1. Храните документы. Чек из банка при покупке золота, договор купли-продажи драгоценностей — эти бумаги помогут подтвердить законность сделки.
2. Уточняйте лимиты. У некоторых банков внутренние лимиты по «подозрительным» операциям ниже 1 млн рублей — например, 600–800 тыс. рублей.
3. Консультируйтесь заранее. Если вы планируете крупную сделку с наличными или металлами, предупредите об этом банк до проведения операции.

Контекст: зачем ужесточают контроль

Новые правила — часть глобального обновления закона № 115-ФЗ. С 2025 года под контроль попадает не только отмывание денег, но и финансирование экстремизма. Например, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о переводах лицам из «экстремистских» списков. Для бизнеса это означает необходимость пересматривать внутренние системы контроля и обучать сотрудников.

Вывод: Изменения затронут в основном предпринимателей и инвесторов, работающих с наличными и драгоценными металлами. Обычным гражданам стоит внимательнее относиться к документам при крупных сделках — это поможет избежать ненужных вопросов со стороны банков, пишет consultant.

Читайте также:

Теперь полностью запрещено. Пенсионеров, доживших до 70 лет, ждут ограничения с 1 мая

Пенсионерам отменят льготы и выплаты - первые в очереди те, у кого есть своя квартира

Стоит дорого, а белье портит: Роскачество опубликовало список худших гелей для стирки