Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: вот от какой суммы будет контроль

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу изменения в Федеральном законе № 115-ФЗ, который регулирует борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти изменения затронут как банки, так и обычных людей и бизнес, особенно тех, кто связан с драгоценными металлами и ювелирными изделиями.

Что уберут из списка подозрительных операций Внесение наличных денег физическим лицом в уставный капитал компании больше не будет считаться операцией, требующей обязательного контроля в соответствии с «антиотмывочным» законом, если сумма превышает 1 млн рублей. Также не нужно будет контролировать выдачу наличных по предъявительскому чеку, если чек выписан иностранным банком или компанией, а деньги получает физическое лицо. Что добавят в список контролируемых операций

Теперь банки будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг о следующих операциях:

Зачисление денег на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые торгуют ювелирными изделиями, драгоценными металлами, камнями и тому подобным. Списание денег с таких счетов. Покупка физлицом у банка (или продажа ему) инвестиционных драгоценных металлов. Покупка или продажа драгоценных металлов в слитках между банком и юридическим лицом или ИП. Почему это важно

Раньше под особым контролем находились в основном крупные операции с наличными и переводы, которые могли быть связаны с отмыванием денег. Теперь государство усиливает надзор именно за рынком драгоценных металлов и ювелирных изделий — это сфера, где часто «крутятся» большие суммы и есть риск легализации «серых» доходов.

Что делать бизнесу и банкам Всем, на кого распространяется действие закона № 115-ФЗ, придется обновить внутренние инструкции и системы контроля. Особенно это касается компаний, работающих с драгоценными металлами и ювелирными изделиями. Банки будут обязаны оперативно передавать информацию о новых типах операций в Росфинмониторинг. В чем суть изменений для обычных людей

Если вы не занимаетесь продажей или покупкой драгоценных металлов, эти изменения вряд ли коснутся ваших повседневных банковских операций. Но если вы, например, захотите купить у банка золотой слиток или инвестировать в инвестиционное золото, будьте готовы к тому, что такая операция попадёт под пристальное внимание контролирующих органов.

Коротко о причинах изменений

Власти усиливают контроль в тех сферах, где чаще всего пытаются «отмыть» деньги: ювелирное дело, золото, инвестиционные металлы. Это часть глобальной борьбы с финансированием терроризма и незаконными доходами, пишет consultant.ru.

Читайте также: Одна химия, а не соль: Роскачество определило 5 марок поваренной соли, которые лучше не покупать Не шашлык, а подошва: вот что нужно добавить в маринад, чтобы мясо было сочным и таяло во рту Не вода и не соль: вот что добавляли в бульон, чтобы пельмени не разварились — секрет пельменных СССР