Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: от какой суммы начнут контроль
- 12 мая 17:32
- Валерия Слатова
В 2025 году в России обновились правила финансового контроля, и это касается не только банков и бизнеса, но и обычных людей. Что изменилось и почему — расскажем простыми словами.
Что изменилось в финансовом контроле?
Раньше, если человек вносил в уставный капитал компании наличными более миллиона рублей, банки автоматически считали такую операцию подозрительной и сообщали об этом контролирующим органам. Теперь это правило отменили — такие операции больше не считаются подозрительными, и банки не обязаны сообщать о них. Аналогично, если физическое лицо получает наличные по предъявительскому чеку от иностранного банка или компании, это тоже не попадает под автоматический контроль.
На что теперь обращают особое внимание?
Главное новшество — усиленный контроль за операциями с драгоценными металлами и ювелирными изделиями. Банки обязаны сообщать обо всех движениях денег на счетах компаний и индивидуальных предпринимателей, которые занимаются торговлей золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями.
Также пристальное внимание уделяется операциям обычных людей, которые покупают или продают через банки инвестиционные драгоценные металлы — например, золотые слитки. То же самое касается сделок между банками и юридическими лицами или предпринимателями по покупке и продаже драгоценных металлов в слитках.
Зачем усиливать контроль именно здесь?
Рынок золота и ювелирных изделий — один из самых уязвимых с точки зрения отмывания денег и финансирования терроризма. Преступники часто используют такие операции для легализации незаконных доходов. Поэтому государство решило усилить контроль именно в этой сфере, чтобы быстрее выявлять подозрительные схемы и блокировать незаконные операции.
Что теперь должны делать бизнес и банки?
Компании, работающие с драгоценными металлами и ювелирными изделиями, должны срочно обновить свои внутренние инструкции и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям.
Банки обязаны оперативно передавать информацию о новых видах операций в Росфинмониторинг — специальный орган, который следит за финансовой безопасностью страны.
А обычным людям стоит ли волноваться?
Если вы не покупаете золотые слитки и не торгуете ювелирными изделиями, новые правила вас не коснутся. Обычные переводы, снятие наличных и платежи по картам по-прежнему будут осуществляться без изменений.
Какие дополнительные меры контроля введены?
Росфинмониторинг теперь может приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней, если есть подозрения на отмывание денег или финансирование экстремизма. Это позволяет быстрее выявлять и блокировать незаконные действия.
Если вашу операцию заблокировали по ошибке, вы можете обратиться в Росфинмониторинг с заявлением. Обычно такие обращения рассматриваются в течение 10 рабочих дней. Если решение вас не устраивает, его можно обжаловать в суде.
Почему такие изменения важны?
Финансовый контроль — это часть борьбы с преступностью и терроризмом. Схемы с использованием «дропперов» — людей, которые предоставляют свои счета для обналичивания или вывода украденных денег, — становятся всё более сложными. Поэтому меры контроля тоже должны развиваться и совершенствоваться.
Итог
В 2025 году финансовый контроль в России стал более точечным и сфокусированным на рискованных сферах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Это поможет государству эффективнее бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, не создавая лишних препятствий для обычных граждан и бизнеса, которые работают честно.
Дополнительно стоит отметить, что такие изменения соответствуют общим тенденциям развития внутреннего финансового аудита и контроля в России, которые предусматривают повышение качества и эффективности контроля за финансовыми операциями, а также внедрение новых методов мониторинга и анализа деятельности компаний и получателей бюджетных средств. Это помогает сделать финансовую систему более прозрачной и безопасной для всех участников, пишет consultant.ru.