Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не выйдет: вот от какой суммы начнут "трясти"
- 24 мая 17:32
- Валерия Слатова
В 2025 году в России вступили в силу новые правила финансового контроля, которые вызвали множество вопросов у предпринимателей и обычных граждан. Вопреки распространённым слухам, ужесточение контроля не коснулось повседневных операций большинства россиян, но серьёзно изменило правила игры на рынке драгоценных металлов и ювелирных изделий.
Что изменилось для бизнеса и банков?
Основные нововведения касаются компаний и предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Теперь такие операции находятся под пристальным вниманием финансовых органов. Банки обязаны оперативно передавать информацию о крупных и подозрительных операциях в Росфинмониторинг — специальный орган, отвечающий за финансовую безопасность страны.
Компании, работающие с драгоценными металлами, должны пересмотреть свои внутренние регламенты и обновить системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Это поможет быстрее выявлять и предотвращать схемы отмывания денег и финансирования терроризма, которым традиционно подвержен рынок драгоценных металлов.
Что поменялось для обычных граждан?
Если вы не занимаетесь покупкой или продажей золота, серебра, драгоценных камней и ювелирных изделий, новые правила вас не коснутся. Обычные банковские переводы, снятие и внесение наличных, а также оплата товаров и услуг по картам будут проходить в обычном режиме, без дополнительного контроля.
Ранее действовавшее требование к банкам сообщать о внесении наличных средств на сумму свыше одного миллиона рублей в уставный капитал компаний отменено. Также получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных банков или компаний больше не считается подозрительной операцией.
Как теперь работает контроль подозрительных операций?
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки. Это делается для того, чтобы предотвратить незаконные схемы и своевременно выявлять финансовые преступления. Если операция была заблокирована по ошибке, граждане и компании могут подать заявление на разблокировку и даже обжаловать решение в суде.
Почему это важно?
Рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий всегда был зоной риска для финансовых махинаций. Новые меры направлены на повышение прозрачности и защиту финансовой системы страны, при этом не создавая лишних препятствий для добросовестных граждан и бизнеса, пишет consultant.ru.
Итог
В 2025 году финансовый контроль в России стал более адресным: обычные банковские операции для граждан не изменились, а вот бизнесу, связанному с драгоценными металлами, стоит быть особенно внимательным. Следите за обновлениями законодательства и не забывайте: если ваши операции не связаны с ювелирным рынком, беспокоиться не о чем — ваши переводы и снятие наличных останутся под прежним контролем.
Совет:
Если вы столкнулись с блокировкой операции, не паникуйте — у вас есть право подать заявление на разблокировку и, при необходимости, защитить свои интересы в суде.