Лимит в 100 тысяч: банки могут заблокировать вашу карту за денежный перевод
- 9 июня 13:45
- Валерия Слатова
С 15 мая 2025 года в России вступил в силу новый закон, направленный на ограничение возможностей дропперов — подставных лиц, которых мошенники используют для вывода и обналичивания украденных денег. Теперь банки получили право блокировать карты и доступ к онлайн-банкингу таких лиц, а если блокировка не была произведена, то автоматически вводится лимит на переводы — не более 100 тысяч рублей в месяц.
Как работают новые ограничения?
Банки опираются на централизованную базу данных Банка России, куда поступают сведения о подозрительных операциях и лицах, причастных к мошенничеству. Если информация о клиенте поступила от правоохранительных органов, банк обязан немедленно заблокировать карту и доступ к онлайн-банку. В остальных случаях, если блокировка не была применена, с 15 мая действует лимит на переводы — максимум 100 тысяч рублей в месяц на переводы между физическими лицами.
При этом платежи в пользу юридических лиц, оплата товаров, услуг, коммунальных платежей и покупки в магазинах и на маркетплейсах не ограничиваются.
Зачем нужен лимит в 100 тысяч рублей?
Лимит позволяет совершать жизненно важные переводы и повседневные платежи, но существенно затрудняет вывод крупных сумм, полученных преступным путём. Если вам нужно перевести сумму свыше 100 тысяч рублей, вам придётся лично обратиться в банк с паспортом для подтверждения личности и законности операции.
Как не попасть в базу дропперов случайно?
Иногда люди становятся «дропперами» непреднамеренно, участвуя в мошеннических схемах без ведома. Чтобы избежать этого:
- Никогда не передавайте свою банковскую карту посторонним людям, даже знакомым.
- Не переводите деньги по просьбе незнакомцев, особенно если вам обещают вознаграждение.
- Не сообщайте никому данные для входа в онлайн-банк.
- Если на ваш счет ошибочно поступили деньги, не переводите их обратно самостоятельно, а сообщите об этом в банк.
Что делать, если карту заблокировали или ввели лимит по ошибке?
- Обратитесь в банк, объясните ситуацию и предоставьте документы, подтверждающие законность операций.
- Банк должен направить ваше заявление в Банк России для рассмотрения.
- Также можно самостоятельно подать обращение в Банк России через интернет-приёмную с подробным описанием ситуации.
Итог
Новый закон — важный шаг в борьбе с мошенничеством и обналичиванием преступных средств. Он снижает риски финансовых потерь и защищает честных граждан. Однако его эффективность зависит от нашей бдительности: не передавайте карты посторонним, не участвуйте в сомнительных переводах и внимательно следите за своими банковскими операциями. Если возникнут проблемы, незамедлительно обращайтесь в банк и контролирующие органы, чтобы восстановить доступ и снять ограничения. Ваша финансовая безопасность — в ваших руках, пишет источник.