Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не выйдет: от какой суммы начнется контроль
- 10 июня 17:32
- Валерия Слатова
В 2025 году в России произошли значительные изменения в сфере финансового контроля, которые особенно затронули рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти нововведения направлены на повышение прозрачности рынка и борьбу с теневыми схемами, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Основные изменения в финансовом контроле
Ранее банки были обязаны сообщать о внесении наличных средств в размере более одного миллиона рублей в уставный капитал компаний, однако с 2025 года это требование отменено. Также получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных компаний перестало считаться подозрительной операцией, что значительно упрощает бизнес-процессы.
В то же время ужесточился контроль за денежными операциями компаний и предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Особое внимание уделяется физическим лицам, совершающим операции с инвестиционными драгоценными металлами через банки — эта сфера традиционно уязвима для незаконных финансовых схем.
Влияние на бизнес и финансовые учреждения
Компании, работающие с драгоценными металлами, обязаны обновить внутренние инструкции и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям законодательства. Теперь банки должны оперативно передавать сведения о новых операциях в Росфинмониторинг — ведомство, ответственное за финансовую безопасность.
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки. В случае ошибочной блокировки граждане и организации могут подать заявление на разблокировку и обжаловать решение в суде.
Кроме того, с 1 марта 2025 года введены новые правила лицензирования скупки ювелирных изделий и лома драгоценных металлов, а также усилена государственная монополия на нанесение защитных штрих-кодов и маркировку продукции. Это повышает прозрачность рынка, но требует от участников дополнительной подготовки и адаптации бизнес-процессов.
Изменения для обычных граждан
Если вы не связаны с покупкой или продажей золота и ювелирных изделий, новые правила не затронут ваши банковские операции. Обычные переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без изменений и не попадут под усиленный контроль.
Значение изменений для рынка и общества
Рынок драгоценных металлов традиционно считается зоной повышенного риска для отмывания денег и финансирования незаконных операций. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки и предотвращать преступные схемы. Это повысит доверие к рынку и защитит добросовестных участников, создав более прозрачные и безопасные условия для всех.
Ключевые нововведения 2025 года: таблица
| Направление изменений | Описание изменений | Влияние на участников рынка |
|---|---|---|
| Отмена отчетности по внесению наличных на сумму свыше 1 млн рублей. | Банки больше не обязаны сообщать о внесении крупных сумм наличными в уставный капитал компаний | Упрощение процедур для бизнеса |
| Упрощение операций с иностранными чеками | Получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных компаний не считается подозрительной операцией | Снижение бюрократической нагрузки |
| Усиление контроля за операциями с драгоценными металлами | Введение обязательного обновления систем контроля, оперативная передача данных в Росфинмониторинг | Повышение прозрачности и безопасности рынка |
| Право Росфинмониторинга блокировать операции | Возможность приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней с правом обжалования блокировки | Сдерживание нелегальных финансовых схем |
| Лицензирование скупки и маркировка | Введение лицензирования скупки ювелирных изделий и лома, государственная монополия на защитные штрих-коды | Повышение контроля и качества продукции |
Итог
Изменения в финансовом контроле, вступившие в силу в 2025 году, делают рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий более прозрачным и защищенным от теневых схем. При этом добросовестные граждане и бизнес не столкнутся с излишними ограничениями в своих банковских операциях. Для успешной адаптации к новым требованиям важно внимательно следить за обновлениями законодательства и своевременно корректировать внутренние процессы.
Таким образом, новые меры способствуют укреплению финансовой безопасности и развитию честного рынка драгоценных металлов в России, пишет consultant.ru.