Снимать и класть деньги на карту без внимания ФНС не получится: какая сумма вызовет подозрения

В 2025 году в России произошли масштабные изменения в сфере финансового контроля и регулирования рынка драгоценных металлов и ювелирных изделий, направленные на повышение прозрачности, борьбу с теневыми схемами и создание более комфортных условий для добросовестных участников отрасли.

Основные законодательные нововведения

Ключевыми изменениями стали:

• Упрощение банковских процедур: отменена обязанность банков сообщать о внесении наличных свыше 1 млн рублей в уставный капитал компаний, а также сняты ограничения на операции с наличными по предъявительскому чеку от иностранных компаний. Это снизило бюрократическую нагрузку и упростило международные расчёты.

Ужесточение контроля за операциями с драгметаллами и ювелирными изделиями: банки обязаны передавать сведения о сделках с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями на сумму от 1 млн рублей в Росфинмониторинг. Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней с возможностью обжалования в суде.

Новые правила лицензирования скупки ювелирных изделий и лома драгметаллов с 1 марта 2025 года, а также введение государственной монополии на нанесение защитных штрих-кодов и маркировку продукции. Это повышает качество и прозрачность рынка, но требует от бизнеса адаптации и обновления процессов.

Модернизация системы контроля оборота драгоценных металлов и камней (ГИИС ДМДК): с 1 марта 2025 года введены новые требования к учёту, регистрации продаж и перемещению ювелирных изделий, включая обязательное применение контрольно-кассовой техники с интеграцией в государственную информационную систему.

Ужесточение требований к идентификации клиентов и бенефициарных владельцев в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (приказ Росфинмониторинга №74 от 23 апреля 2025 года, вступающий в силу 11 июля 2025 года).

Влияние на бизнес и граждан

Для бизнеса, связанного с драгоценными металлами и ювелирными изделиями, изменения означают необходимость:

• Обновления внутренних процедур и систем контроля;

• Активного взаимодействия с Росфинмониторингом и другими контролирующими органами;

• Соблюдения новых правил лицензирования и маркировки продукции;

• Внедрения цифровых инструментов для учёта и отчётности.

Для обычных граждан повседневные банковские операции останутся без изменений, однако при операциях с драгоценными металлами и ювелирными изделиями возрастёт прозрачность и безопасность сделок.

Значение для рынка и общества

Рынок драгоценных металлов традиционно подвержен рискам отмывания денег и нелегальных схем. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные операции, предотвращать преступные действия и создавать условия для развития честного бизнеса. Государственная монополия на маркировку и внедрение современных систем учёта повысит доверие потребителей и участников рынка.

Итог

Изменения в финансовом контроле, вступившие в силу в 2025 году, направлены на баланс между упрощением процедур для добросовестных участников и усилением мер против незаконных операций. Для успешной адаптации бизнесу важно своевременно внедрять новые стандарты, а гражданам — быть внимательными при сделках с драгоценностями. В результате рынок станет более прозрачным, безопасным и конкурентоспособным, пишет consultant.ru.

Читайте также:

• Что жарить первым: грибы или лук - запомните это раз и навсегда

• Долгие годы оттачивала свое мастерство засолки грибов: делюсь всеми секретами - грибочки получаются идеальные

• Это масло берите по 3 бутылки: в Роскачестве озвучили лучшие бренды подсолнечного масла