Обязательный контроль крупных денежных операций: их список изменится с 27 июня 2025 года

С июня 2025 года в России вступают в силу важные изменения в антиотмывочном законодательстве, которые затрагивают контроль за финансовыми операциями на сумму от 1 миллиона рублей. Эти поправки направлены на повышение эффективности борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и экстремистской деятельности, а также на адаптацию системы к новым реалиям рынка, включая операции с драгоценными металлами и цифровым рублем.

Что исключают из контроля?

Ранее под строгий контроль попадали операции по внесению физическими лицами наличных средств в уставный капитал компаний, а также получение физлицами наличных по чекам на предъявителя, если чек выдавался нерезидентом. Теперь эти операции с суммами от 1 млн рублей исключаются из перечня контролируемых. Это значит, что такие сделки не будут автоматически попадать под обязательный мониторинг и проверку со стороны банков и Росфинмониторинга.

Какие операции добавляют в список контроля?

Вместе с исключениями вводятся новые виды операций, которые теперь подлежат обязательному контролю и передаче информации в Росфинмониторинг. В частности, это касается операций с драгоценными металлами и ювелирными изделиями, которые традиционно считаются рисковыми с точки зрения отмывания денег:

• Зачисление денег на банковские счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся покупкой и продажей ювелирных изделий, драгметаллов и подобных товаров.
• Списание средств с таких счетов.
• Покупка физическими лицами инвестиционных драгоценных металлов у банков или их продажа банкам.
• Аналогичные операции юридических лиц и ИП с драгоценными металлами в слитках.

Все эти операции на сумму от 1 миллиона рублей подлежат обязательному уведомлению Росфинмониторинга через банки, которые выступают посредниками и обязаны вести внутренний контроль и мониторинг подозрительных сделок.

Почему это важно?

Введение новых правил связано с тем, что операции с драгоценными металлами и ювелирными изделиями часто используются для сокрытия преступных доходов. Контроль за такими сделками помогает выявлять подозрительные финансовые потоки и предотвращать легализацию нелегальных средств. Исключение из контроля внесения наличных в уставный капитал и получения наличных по чекам нерезидентов снижает нагрузку на бизнес и физических лиц, устраняя излишний бюрократический контроль там, где риски считаются минимальными.

Дополнительно: контроль операций с цифровым рублем

С 1 июля 2025 года антиотмывочные требования расширяются и на операции с цифровым рублем — новой формой национальной цифровой валюты. Все сделки с цифровым рублем на сумму от 1 миллиона рублей будут подлежать контролю. Участники платформы цифрового рубля обязаны предоставлять сведения и документы, необходимые для оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Центральный банк России будет классифицировать пользователей по уровню риска и применять меры в отношении подозрительных лиц и организаций.

Итог

С июня 2025 года российское антиотмывочное законодательство становится более точечным и адаптированным к современным финансовым реалиям. Исключение из контроля внесения наличных в уставный капитал и получения наличных по чекам нерезидентов упрощает жизнь бизнесу и физлицам, а введение контроля за операциями с драгоценными металлами и цифровым рублем усиливает защиту финансовой системы от злоупотреблений. Банки играют ключевую роль в мониторинге и передаче данных в Росфинмониторинг, что повышает прозрачность и безопасность финансовых операций в стране.
Источник: www.consultant.ru.

Читайте также:

• Смешиваем кефир с майонезом — и через 15 минут целая гора лакомства к чаю готова: домашние едят с огромным удовольствием, не остановить

• Вопрос окончательно закрыт: россиянам ответили, почему стиралку нельзя запускать 2 раза подряд

• Такого масла берите по 3 бутылки: в Роскачестве озвучили лучшие марки подсолнечного масла