Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: вот кого начнут контролировать

В 2025 году правила финансового контроля снова обновились. Теперь банкам и бизнесу придётся работать по-новому, а обычным людям — не переживать за свои переводы. Разбираемся, что убрали из списка подозрительных операций, что добавили и зачем всё это нужно.

Что убрали из-под контроля Если человек вносит наличные в уставный капитал компании на сумму более 1 миллиона рублей, теперь это не считается подозрительной операцией. Банки не обязаны сообщать об этом автоматически. Также не нужно контролировать выдачу наличных по предъявительскому чеку, если чек выписан иностранным банком или компанией, а деньги получает физическое лицо. Что теперь под особым вниманием Банки обязаны сообщать о любых поступлениях и списаниях денежных средств со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей, которые занимаются торговлей ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями. Под контроль попадают операции, когда обычные люди покупают у банка инвестиционные драгоценные металлы (например, золотые слитки) или продают их банку. Также теперь контролируются сделки между банком и юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями по покупке и продаже драгоценных металлов в слитках. Почему это важно

Дело в том, что рынок золота, драгоценных металлов и ювелирных изделий — один из самых рискованных с точки зрения отмывания денег и финансирования терроризма. С помощью таких операций преступники могут легализовать незаконные доходы. Поэтому государство усилило контроль именно в этой сфере, чтобы быстро выявлять подозрительные схемы.

Что делать бизнесу и банкам Предприятиям, работающим с драгоценными металлами и ювелирными изделиями, необходимо срочно обновить внутренние инструкции и системы контроля. Теперь банки должны оперативно передавать сведения о новых типах операций в Росфинмониторинг — специальную службу, которая следит за финансовой безопасностью страны. Обычным людям волноваться не о чем

Если вы не покупаете золотые слитки в банке и не торгуете ювелирными изделиями, новые правила вас не коснутся. Обычные переводы, снятие наличных или платежи по картам по-прежнему осуществляются без изменений.

Почему всё это происходит

Государство продолжает бороться с преступными схемами и финансированием терроризма. Новые правила — часть этой борьбы. Схемы с «дропперами» (людьми, которые за деньги дают использовать свои счета для обналичивания или вывода украденных средств) становятся всё сложнее, поэтому и меры контроля тоже совершенствуются.

Теперь Росфинмониторинг может приостанавливать операции на 10 дней, если есть подозрение на отмывание денег или финансирование экстремизма. Это помогает быстрее выявлять и блокировать незаконные операции.

Что делать, если вашу операцию заблокировали ошибочно?

Если вашу операцию заблокировали по ошибке, вы можете обратиться в Росфинмониторинг с заявлением. Обычно такие обращения рассматриваются в течение 10 рабочих дней. Если решение не в вашу пользу, его можно обжаловать в суде, пишет consultant.ru.

Читайте также: Одна пыль, а не мука: эксперты Роскачества выявили 5 марок пшеничной муки, которые лучше не покупать Такого мяса вы ещё не пробовали: В 100 раз вкуснее и полезнее шашлыка - рецепт "По-кремлёвски" Салаты больше не готовлю — беру огурцы и кладу в пакет: ленивую закуску сразу сметут со стола