Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: вот кого начнут контролировать
- 7 мая 13:45
- Валерия Слатова
В 2025 году правила финансового контроля снова обновились. Теперь банкам и бизнесу придётся работать по-новому, а обычным людям — не переживать за свои переводы. Разбираемся, что убрали из списка подозрительных операций, что добавили и зачем всё это нужно.
Что убрали из-под контроля
- Если человек вносит наличные в уставный капитал компании на сумму более 1 миллиона рублей, теперь это не считается подозрительной операцией. Банки не обязаны сообщать об этом автоматически.
- Также не нужно контролировать выдачу наличных по предъявительскому чеку, если чек выписан иностранным банком или компанией, а деньги получает физическое лицо.
Что теперь под особым вниманием
- Банки обязаны сообщать о любых поступлениях и списаниях денежных средств со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей, которые занимаются торговлей ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями.
- Под контроль попадают операции, когда обычные люди покупают у банка инвестиционные драгоценные металлы (например, золотые слитки) или продают их банку.
- Также теперь контролируются сделки между банком и юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями по покупке и продаже драгоценных металлов в слитках.
Почему это важно
Дело в том, что рынок золота, драгоценных металлов и ювелирных изделий — один из самых рискованных с точки зрения отмывания денег и финансирования терроризма. С помощью таких операций преступники могут легализовать незаконные доходы. Поэтому государство усилило контроль именно в этой сфере, чтобы быстро выявлять подозрительные схемы.
Что делать бизнесу и банкам
- Предприятиям, работающим с драгоценными металлами и ювелирными изделиями, необходимо срочно обновить внутренние инструкции и системы контроля.
- Теперь банки должны оперативно передавать сведения о новых типах операций в Росфинмониторинг — специальную службу, которая следит за финансовой безопасностью страны.
Обычным людям волноваться не о чем
Если вы не покупаете золотые слитки в банке и не торгуете ювелирными изделиями, новые правила вас не коснутся. Обычные переводы, снятие наличных или платежи по картам по-прежнему осуществляются без изменений.
Почему всё это происходит
Государство продолжает бороться с преступными схемами и финансированием терроризма. Новые правила — часть этой борьбы. Схемы с «дропперами» (людьми, которые за деньги дают использовать свои счета для обналичивания или вывода украденных средств) становятся всё сложнее, поэтому и меры контроля тоже совершенствуются.
Теперь Росфинмониторинг может приостанавливать операции на 10 дней, если есть подозрение на отмывание денег или финансирование экстремизма. Это помогает быстрее выявлять и блокировать незаконные операции.
Что делать, если вашу операцию заблокировали ошибочно?
Если вашу операцию заблокировали по ошибке, вы можете обратиться в Росфинмониторинг с заявлением. Обычно такие обращения рассматриваются в течение 10 рабочих дней. Если решение не в вашу пользу, его можно обжаловать в суде, пишет consultant.ru.