Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не выйдет: от какой суммы начнут "трясти"
- 21 мая 17:32
- Валерия Слатова
В 2025 году в России вступили в силу новые правила финансового контроля, которые в первую очередь затрагивают рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти меры направлены на повышение прозрачности операций и борьбу с незаконными финансовыми схемами.
Что изменилось в контроле?
Ранее банки были обязаны сообщать о внесении наличных средств на сумму более одного миллиона рублей в уставный капитал компаний — теперь это требование отменено. Аналогичным образом получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных банков или компаний больше не считается подозрительной операцией.
Однако значительно усилился контроль за денежными потоками компаний и предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Особое внимание уделяется физическим лицам, которые покупают или продают инвестиционные драгоценные металлы через банки.
Почему это важно?
Рынок драгоценных металлов традиционно считается уязвимым для отмывания денег и финансирования терроризма. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные операции и предотвращать незаконные схемы.
Что должны делать бизнес и банки?
Компании, работающие с драгоценными металлами, обязаны обновить внутренние инструкции и системы контроля. Банки должны оперативно передавать информацию о новых операциях в Росфинмониторинг — орган, отвечающий за финансовую безопасность.
Как это касается обычных граждан?
Если вы не связаны с покупкой или продажей золота и ювелирных изделий, новые правила вас не затронут. Обычные банковские переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без изменений и не попадут под усиленный контроль.
Дополнительные меры контроля
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки. В случае ошибочной блокировки у граждан и компаний есть возможность подать заявление на разблокировку и обжаловать решение в суде, пишет consultant.ru.
Итог
В 2025 году финансовый контроль в России стал более точечным и сфокусированным на рискованных сферах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти меры направлены на эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, при этом не создавая лишних препятствий для добросовестных граждан и бизнеса. Если вы не связаны с указанными сферами, ваши банковские операции останутся без изменений. Будьте внимательны и следите за обновлениями законодательства, чтобы избежать неприятных ситуаций.