Карта уйдет в блок автоматически с 6 июня: всех, кто делают банковские переводы, предупредили о жестком запрете
- 4 июня 17:32
- Валерия Слатова
С 2025 года в России вступили в силу новые меры, направленные на борьбу с дропперством — схемой мошенничества, при которой злоумышленники используют чужие банковские счета для проведения незаконных финансовых операций.
Основное нововведение заключается в ограничении суммы переводов между физическими лицами, если получатель подозревается в дропперстве и внесён в специальный реестр Центробанка. В таком случае максимальная сумма переводов не может превышать 100 тысяч рублей в месяц.
При этом переводы юридическим лицам не подпадают под это ограничение и продолжают осуществляться без изменений.
Данные о лицах, подозреваемых в дропперстве, формируются на основе проверок правоохранительных органов и внутренней аналитики Банка России. Центробанк регулярно обновляет этот реестр, доступный банкам и силовым структурам.
Если факт использования банковской карты для мошеннических операций подтверждается МВД, карта владельца блокируется, что служит эффективной мерой по предотвращению дальнейших противоправных действий.
Важной особенностью новых правил является возможность снятия ограничений в случае ошибочного внесения в базу данных подозреваемых. Гражданин может обратиться в банк или напрямую в Центральный банк с заявлением и доказательствами отсутствия нарушений, чтобы восстановить полный доступ к своим финансовым операциям.
Эти меры являются частью комплексного подхода к борьбе с финансовыми преступлениями, включая разработку платформы для обмена информацией о подозрительных операциях между банками и регуляторами.
Помимо ограничений на переводы, в России планируется ввести уголовную ответственность за дропперство. Законопроект, внесённый правительством в Госдуму, предусматривает наказание вплоть до лишения свободы за посредничество в обналичивании и переводе похищенных средств. Это связано с тем, что ранее существовавшие нормы не позволяли эффективно привлекать дропперов к ответственности, несмотря на их массовое участие в мошеннических схемах.
Кроме того, с июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции подозрительных клиентов на срок до десяти дней, что дополнительно усилит контроль за движением средств. Особое внимание уделяется несовершеннолетним, для которых вводятся ограничения на открытие счетов без согласия законных представителей, поскольку молодёжь часто вовлекается в дропперские схемы.
В целом, введённые ограничения и законодательные инициативы направлены на повышение безопасности финансовых операций и снижение масштабов мошенничества.
Владельцам банковских карт рекомендуется внимательно отслеживать свои транзакции и при возникновении подозрений или проблем оперативно обращаться в банки или Центральный банк для разрешения ситуации. Такой комплексный подход позволит не только ограничить деятельность дропперов, но и повысить доверие к банковской системе в целом, пишет источник.