Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты — объяснили сложные моменты

В наше время, когда большинство финансовых операций совершается онлайн, даже привычные действия могут быть восприняты банком как подозрительные и привести к блокировке перевода или даже самой карты. Причина в работе искусственного интеллекта, который банки используют для автоматического мониторинга транзакций и выявления аномалий.

Эти системы анализируют операции в режиме реального времени и сигнализируют о любых отклонениях от привычного поведения клиента, чтобы предотвратить незаконную деятельность. Отслеживание подозрительных операций — это не прихоть банка, а его обязанность, продиктованная Федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», действующим с 2001 года.

Что может вызвать подозрения у банка?

Вот несколько распространенных ситуаций, которые могут спровоцировать блокировку:

• Крупные переводы: переводы на сумму более 600 тысяч рублей автоматически привлекают внимание системы мониторинга.
• Нетипичные операции: если вы обычно совершаете небольшие переводы, а затем внезапно решаете отправить крупную сумму, это может вызвать подозрения.
• Частое снятие наличных: особенно если речь идет о крупных суммах или снятии денег в необычных местах.
• Высокий оборот при низком остатке: постоянное поступление и списание средств без стабильного остатка на счете может быть расценено как аномалия.
• Небольшая разница между поступлениями и расходами: частые пополнения и снятия средств без формирования стабильного баланса также могут вызвать вопросы.

Кроме того, особое внимание уделяется операциям на сумму от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц, что соответствует рекомендациям Центрального банка России.

Дополнительные факторы, вызывающие подозрения:

• Время проведения перевода: операции, совершаемые поздно вечером или ночью, могут показаться подозрительными.
• Получатель перевода: если получатель перевода уже находится в «черном списке» банка, это может привести к блокировке.

Понимание этих нюансов поможет вам избежать неприятных ситуаций и сохранить доступ к своим средствам. В случае блокировки рекомендуется незамедлительно связаться с банком, чтобы выяснить причины и предоставить необходимые пояснения, пишет sevastopolmedia.

Читайте также:

Теперь все будет по-другому: всех, кто запланировал отпуск в 2025 году, ждет неприятный сюрприз

Деньги потекут рекой: Глоба назвала 2 знака, которые получат хорошую прибыль в 2025 году

Посеяли этот сорт огурца — через 35 дней пошла жара: плодами завалена вся дача — чемпион скороспелости и урожайности